雇佣理财规划师前你必须考虑的三件事

财务顾问可以帮助你制定财务战略和计划，通过消除大部分风险来实现你的长期财务目标。许多人要花很长时间才能知道谁是做这份工作的正确人选。首先，你可以在一开始问几个问题，以提高你找到合适的财务顾问的机会。

在这篇文章中，我们将讨论在聘请财务顾问之前需要考虑的三个最重要的问题和方面。

优先级

关于你的财务顾问，你必须知道的最重要的事情是，他们是否准备好把你的需求放在第一位。这就是所谓的受托责任，许多金融专业人士未能遵守这一标准。

例如，医生要遵守一定的医疗标准，律师也要遵守同等的法律标准。并不是每个财务顾问都是这样。

然而，你应该研究一下你所在州或地区的财务顾问需要遵守的规范和标准，并与服务提供商反复核对。例如，如果你住在亚特兰大，你可以在网上搜索“亚特兰大财务规划，然后看看在你所在州的管辖范围内，这些标准会出现什么情况。

尽管如此，这并不意味着没有这个标准的人就不是一个好的理财经理。所以，如果你真的想要全面的理财建议，你应该找一个有义务把你放在第一位的人。

支付方式

第二个问题是关于付款的。许多人回避这个问题，导致不必要的歧义。有时它出现在前面，有时它拖出来的比它需要的更多。但实际上，当你清楚地了解付款条件时，你就能更有效地做出决定。

专业的财务顾问会专业地解决这个问题。你应该知道它是基于佣金的，基于费用的，资产管理费还是对他们管理的一定数量的资金收取固定费用。不过，你应该毫不犹豫地询问条款。

也许他们会清楚地回答你的问题。有时候，价格上可能会有一点阻力。把这个当作一个机会，问一个具体的问题，每年会有多少钱从你的口袋里或投资中出来。

这也适用于你的事情。也许你更喜欢把资产放在管理费之下。也许你不愿意交换从家族继承来的资产。如果没有这些信息，即使是顾问也很难确定他们是否适合你。

了解服务范围

第三组问题应围绕所提供服务的范围展开。有很多全面的财务顾问会做任何事情。他们会做一个全职的财务计划，包括你孩子的大学计划，你的退休计划和人寿保险需求。

其他顾问可能只管理债券投资组合。您必须了解所提供的服务和约定的条款。你会每季度与他们会面还是通过电话与他们交谈?这样，你就会知道他们是否符合你的要求，是否能有效地为你服务。

结论

以上就是你在聘请理财顾问前必须问的三个最重要的问题。这些是任何企业或服务都需要事先向客户或顾客澄清的最基本的问题。然而，有时您需要发起查询以了解与您的偏好相关的细节，特别是与财务顾问。